El 10 de marzo de 2025, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) publicó el "X Informe de Tipologías y Señales de Alerta de Lavado de Activos en Chile", correspondiente al período 2019-2023.

El informe, basado en el análisis de 191 sentencias condenatorias definitivas dictadas por los Tribunales de Justicia en los últimos cinco años, identifica tendencias, señales de alerta, maniobras y esquemas de lavado de activos.

Principales hallazgos del informe:

• Condenas: Entre 2019 y 2023, se condenó a 395 personas por el delito de lavado de activos: 266 hombres y 129 mujeres.
• Delitos base: Las condenas se relacionan principalmente con:
  • Delincuencia organizada: tráfico de drogas, asociación ilícita y contrabando.
  • Corrupción: malversación de caudales públicos, fraude al fisco y cohecho.
  • Delitos económicos: estafa, contrabando y apropiación indebida.
• Distribución geográfica: La mayoría de las condenas ocurrieron en la Región Metropolitana (74,3%), seguida por Arica y Parinacota y Tarapacá (21% cada una).
• Sectores económicos más vulnerados:
  • Compraventa de vehículos (73,9%).
  • Notarías (57,6%).
  • Bancos y conservadores de bienes raíces (44,6% cada uno).
• Esquemas comunes de lavado de activos:
  • Uso de testaferros (79,3%).
  • Creación de estructuras jurídicas ficticias (48,9%).
  • Fraccionamiento de transacciones o "pitufeo" (17,4%).
  • Operaciones comerciales ficticias o anormales (12%).
  • Uso de profesionales legales o financieros como "gatekeepers" (5,4%).
• Productos financieros utilizados:
  • Efectivo (94,9%).
  • Cuentas bancarias (55,7%).
  • Crédito (27,8%).
  • Vales vista (12,7%).
• Señales de alerta identificadas:
  • Transacciones que no coinciden con la capacidad económica del cliente.
  • Indicios de que el comprador intenta ocultar su identidad.
  • Operaciones reiteradas a nombre de terceros.
  • Transacciones de alto monto sin respaldo de actividad económica.
  • Cambios abruptos en el comportamiento financiero sin explicación.
  • Rápida adquisición de activos de alto valor patrimonial.

Para acceder al informe completo de la UAF, haz click aquí.